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民生銀行30項違規被罰上億元 已連續5年吃罰單

2020-09-08 18:57:35 中國質量新聞網

中國質量新聞網訊(廣島)近日,中國銀保監會發布消息稱,針對民生銀行違規為房地產企業繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產項目提供融資等多項違法違規行為,中國銀保監會依法對該行罰沒合計10782.94萬元,并對8名責任人員給予警告并罰款5萬元。

觸碰監管“紅線”

有分析人士稱,房地產融資項目合規需要土地證、建設用地規劃許可證、建設工程規劃許可證、建筑工程施工許可證“四證”齊全,項目資本金比例達到30%,房地產開發商或其控股股東具備二級資質。向“四證”不齊全的房地產項目提供融資,民生銀行此舉顯然觸碰到監管“紅線”。

中國銀保監會公示的罰單信息顯示,民生銀行主要違法違規事實共有30項。除了上述內容之外,本次處罰事由還涉及:違規開展票據轉貼現交易;違規向非高凈值客戶銷售投向股權類資產的理財產品;違規出具補充協議及與事實不符的投資說明;向不符合條件的借款人辦理收益權轉讓再融資業務;遲報瞞報多起案件(風險)信息等。

連續五年被處罰

中國質量新聞網梳理發現,2016年至2020年間,民生銀行連續5年都有金融監管部門的處罰記錄。

中國人民銀行官網今年2月通報的處罰信息顯示,民生銀行因未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易,于2020年2月10日被中國人民銀行罰款2360萬元。

北京銀保監局2019年公布的一份行政處罰書顯示,民生銀行因12項違法違規事實(包括民生銀行總行違反內控指引要求計量轉貼現賣斷業務信用風險加權資產;民生銀行總行案件風險信息報送管理不到位;民生銀行蘇州分行轉貼現賣斷業務擔保情況數據嚴重失實等),于2019年12月14日被北京銀保監局罰款700萬元,并對相關責任人給予警告并處5萬元罰款。

中國銀保監會2018年通報的處罰信息顯示,民生銀行因貸款業務嚴重違反審慎經營規則,于2018年11月9日被中國銀保監會罰款200萬元。

中國銀保監會2017年通報的處罰信息顯示,民生銀行因批量轉讓個人貸款、安排回購條件以及未按規定進行信息披露;違規轉讓非不良貸款,于2017年3月29日被中國銀監會罰款70萬元。

中國銀保監會2016年通報的處罰信息顯示,民生銀行因業務續做不審慎;未對交易背景進行認真審查;管理缺位導致對應車輛完全脫離監控,于2016年2月19日被北京銀監局罰款50萬元。

此外,天眼查數據顯示,民生銀行卷入的法律糾紛達上千項,包括金融借款合同糾紛、保證保險合同糾紛、信用卡糾紛、借款合同糾紛等。

(責任編輯:語安)
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